Fundos mútuos 101

Fundos Mútuos 101

Mas enquanto você pode não possuir os ativos próprios, eles são importantes, porque o valor do fundo é baseado no valor dos ativos que detém. Como as ações, títulos e assim por diante dentro do aumento do fundo em valor, o fundo aumenta em valor. Inversamente, como as ações, títulos e assim por diante dentro do fundo diminuição de valor, o fundo também diminui em valor.

Agora que você sabe o que é um fundo mútuo, quais são os benefícios dos fundos mútuos?

Os fundos mútuos oferecem dois benefícios principais: diversificação e gestão profissional.

Diversificação significa possuir muitos ativos diferentes ao mesmo tempo. Os fundos mútuos oferecem diversificação instantânea, porque cada fundo, ou cesta, possui várias ações, títulos e assim por diante. Quando você compra um pedaço do fundo, você essencialmente comprar um pedaço de cada ativo detido pelo fundo.

Gestão profissional significa que alguém que gasta muito mais tempo analisando os mercados financeiros do que você vai estar ajudando você a investir seu dinheiro.

Agora que você sabe quais são os benefícios dos fundos mútuos, que tipos de fundos mútuos estão disponíveis?

Tipos de Fundos Mútuos

Os fundos mútuos são divididos em duas categorias: closed-end e open-end.

Os fundos fechados têm um número limitado de ações. Se você quiser comprar um pedaço do fundo, você tem que comprar uma ação existente.

Fundos abertos têm um número ilimitado de ações. Se você quiser comprar um pedaço do fundo, o fundo cria uma nova ação e vende para você. Há significativamente mais fundos abertos do que há fundos fechados.

Agora que você sabe que tipos de fundos mútuos estão disponíveis, como são os fundos mútuos classificados?

Classificação de Fundo Mútuo

Fundos mútuos são classificados por vários grupos e instituições, mas Morningstar é o padrão da indústria quando se trata de classificação de fundo mútuo. A Morningstar possui dois sistemas de classificação: o Morningstar Style Box e Morningstar Categories.

A Morningstar Style Box é uma grade de 3 por 3 que categoriza os fundos de investimento com base em ações pelo estilo e tamanho das ações que possuem. Ele categoriza os fundos mútuos de renda fixa pela duração e qualidade dos instrumentos de renda fixa que possuem.

A Morningstar também classifica os fundos de investimento de acordo com as seguintes 48 categorias predeterminadas, com base nos ativos detidos pelo fundo:

Mercados Emergentes Diversificados

Diversificado Estrangeiro

Mundo diversificado

Geral Intermediário-Prazo